Основы работы на рынке Форекс. Первые шаги на FxUp для начинающего трейдера.

 

Многочисленные форумы, посвященные рынку Форекс , усыпаны шутками и анекдотами по поводу наиболее часто встречаемых вопросов начинающих трейдеров. Опытные трейдеры Форекс  пишут длинные комментарии и вспоминают, как сами начинали. Самый смешной из таких вопросов от начинающего трейдера опытному звучит так:  «Можно ли заработать на Форекс?». На что опытный, надув щеки и прищурив глаз, отвечает: «Можно, но большинство зарабатывает на Форекс 2 раза - первый и он же последний. Как правило, это первая сделка...». 

 

Шутки шутками, но именно с такого вопроса начинается вся деятельность начинающего трейдера. Однако в саркастическом ответе опытного трейдера заложена прописная истина рынка Форекс: хочешь зарабатывать на Форекс – наберись терпения. Первая сделка может окрылить и стать началом конца, когда вдруг приобретенная самоуверенность может стать роковой для кошелька начинающего участника. Итак, о терпении. Тренировка терпения начинается с поиска и изучения огромного количества информации. Начнем с основ работы на рынке Форекс. Подчеркнем – знание основ рынка Форекс еще не значит, что вы готовы к активной деятельности на валютном рынке. Информация ниже – всего лишь первый ключик, открывающий многогранный Форекс.

 

Любые основы любого знания начинаются с азбуки. Или понятий. Основы рынка Форекс – это понятие о его участниках. 

 

Как упоминалось ранее, у рынка Форекс нет единого центра, выступающего в роли некоего арбитра, в котором аккумулируется вся текущая информация, сводятся все сделки.  Поэтому участники рынка Форекс делятся на активных  (market makers) и пассивных (market users), которые отличаются друг от друга одним параметром – масштабами денежных резервов, и как следствие, возможностью вести прямую деятельность с валютами. 

 

Активные участники ведут сделки и выставляют свои цены на рынок Форекс. То есть, у них есть право предложить рынку свой запрос на покупку или продажу. Активные участники имеют колоссальное влияние (иногда и манипуляции) на сам рынок Форекс. 

Пассивные участники валютного рынка не могут выставлять свои предложения на рынке валюты. То есть, они пользуются тем, что уже есть на рынке и предлагается активными участниками. У них есть только выбор из предложенного маркет-мейкерами списка котировок. 

 

Оговоримся сразу, именно пассивные участники рынка Форекс окажутся в поле зрения тех, изучает валютный рынок с нуля. Но рассмотрим детально всех участников.

 

Центральные и сетевые коммерческие банки. Именно они практически диктуют правила игры на рынке Форекс, потому как проводят основной объем валютных операций. Именно банки осуществляют конверсионные и депозитно-кредитные операции с другими участниками рынка. Банк аккумулирует совокупные потребности рынка в валютных конверсиях, участвует в привлечении/размещении средств и выходит с ними на другие банки. Помимо удовлетворения заявок клиентов банки могут проводить операции и самостоятельно, за счет собственных средств. 

 

В конечном итоге валютный рынок представляет собой рынок межбанковских сделок (в народе «межбанк»), и, говоря впоследствии о движении курсов валют и процентных ставках, следует иметь в виду именно межбанковский валютный рынок. 

 

На мировых валютных рынках наибольшее влияние оказывают крупные международные банки, ежедневный объем операций которых достигает миллиардов долларов. Это такие банки, как Deutsche Bank, Barclays Bank, Union Bank of Switzerland, Citibank, Chase Manhattan Bank, Standard Chartered Bank и другие. Их основным отличием являются крупные объемы сделок, которые могут привести к значительным изменениям валютных курсов. 

 

К пассивным участникам Форекс относятся фирмы, осуществляющие внешнеторговые операции. Это компании-импортеры или компании-экспортеры, осуществляющие международную торговлю и постоянно испытывающие потребность на иностранной валюте. При этом данные организации прямого доступа на валютный рынок, как правило, не имеют и проводят конверсионные и депозитные операции через банки. 

 

Международные инвестиционные фонды, а также крупные коммерческие корпорации, осуществляющие деятельность за границей также являются пассивными участниками валютного рынка. 

 

К данному виду фирм относятся также крупные международные корпорации, осуществляющие иностранные производственные инвестиции: создание филиалов, совместных предприятий и т.п., такие как Xerox, Nestle, General Motors, British Petrolium и другие. Они осуществляют политику диверсифицированного управления портфелем активов, размещая средства в ценных бумагах правительств и корпораций различных стран, или держат крупные депозиты в коммерческих банках с целью извлечения прибыли от таких инвестиций. 

 

Диллинговые центры/компании. Еще их называют брокерами. В их функцию входит предоставление услуг по маржевой (с использованием кредитного плеча) торговле через Интернет. Диллинговые центры, играют роль своеобразных посредников, работая с небольшими суммами физических лиц и аккумулируя их для коммерческих банков. За свое посредничество диллинговые фирмы взимают комиссию, обычно в виде процента от суммы сделки.

 

Одни из самых массовых по численности, но пассивных участников рынка Форекс являются частные лица. Физические лица проводят широкий спектр неторговых операций в части зарубежного туризма, переводов заработной платы, пенсий, гонораров, покупки и продажи наличной валюты. Доля операций частного инвестора на рынке ФОРЕКС ничтожно мала, так как основные объемы приходятся на крупнейшие мировые коммерческие банки. Как правило, такие банки не работают с частным инвестором, или входной порог – минимальный начальный депозит - составляет миллионы долларов. 

 

С появлением маржинальной торговли физические лица также могут инвестировать свободные денежные средства на валютном рынке и получать доход, значительно превышающий проценты по банковским вкладам. Такую возможность частному инвестору предоставляют диллинговые центры. Доступность Интернета привела к бурному развитию интернет-трейдинга. Осуществление сделок с валютами производится удаленно посредством информационно-торгового терминала, предоставляемого диллинговыми центрами бесплатно. 

 

Следующий шаг, изучение механизма работы на Форекс  и тех понятий, которые связаны с этой работой.

 

В этой части статьи Вы узнаете, что такое – 

 

- страховой взнос

- лот

- кредитное плечо

- открытие и закрытие сделки (позиции)

- котировка

- спрэд

- кросс-курс 

- пункт 

- ордер

- основные валюты Форекс.

 

Итак.

Страховой взнос. Перед началом торговли у брокера (он же диллинговый центр – ДЦ) открывается счет и на него перечисляется некая сумму (маржа), величина которой зависит от условий предоставления услуг и может колебаться от 100 USD до 10 000 USD. Это депозит, капитал и основной фонд, с помощью которого вы и будете зарабатывать деньги. В то же время ваш Форекс-депозит будет являться и  страховым взносом.

 

Например. Сумма Вашего депозита 1000USD. Честно говоря, это не большая сумма для вхождения на валютный рынок. Но это распространенная сумма.  Брокеры работают с такими объемами с предоставлением  кредитного плеча.

 

Кредитное плечо (кредитное рычаг). Если страховой взнос небольшой, то брокер предоставляет кредит, с помощью которого 1000 USD увеличивается в десятки или сотни раз. Каждый ДЦ предоставляет свой набор кредитных плеч, у трейдера есть возможность выбрать себе кредитное плечо из предоставленных брокером по своему желанию. Однако превращение Ваших  1000 USD  в 10 000 USD или 100 000 USD вполне реально. Это сумма, как виза в мир Форекс. Это деньги для управления и последовательной работы. Снять эти деньги (передаваемые вам в качестве кредитного плеча) со своего счета невозможно. Этот целевой кредит, направлять его можно только на покупку или продажу валюты. Кредит возвращается кредитору.  Владельцу счета остается его депозит и прибыль от совершения сделки.

 

Пример.

Сумма депозита 1000 USD, кредитное плечо 1:100. Максимальный объем сделки при этом составляет 100000USD (1000 USD х100). 

 

Вы осуществляете сделку по покупке (buy) EUR за USD максимальным лотом.

На момент покупки EUR (открытие позиции) курс равен 1.2500 USD за 1 EUR. За 100 000 USD вы приобретаете 80 000 EUR (100 000:1.2500) рассчитывая на то, что курс евро будет повышаться. В течение дня курс евро повысился на 100 пунктов (что такое пункт – читайте ниже) и к концу дня составляет 1.2600 USD за 1 EUR.

 

Вы продаете (sell) 80 000 EUR за доллары (закрытие позиции) и получаете 100 800 USD (80 000*1.2600).

100 000 USD вы возвращаете вашему кредитору, а 800 USD переводятся на ваш депозит. Следовательно, ваш депозит на конец дня составляет 1800 USD. Все.

 

Это пример прибыльной сделки. В случае убыточной сделки потерянные деньги снимаются с депозита трейдера. Брокер принудительно закрывает позицию, если размер убытка трейдера достигнет 1000 USD, то есть сумма его депозита. Счет трейдера обнулится, а брокер останется при своем. В таких случаях можно закрывать позицию в любое время, не дожидаясь обнуления счета и минимизировать убыток или поставить ордер на закрытие (stop-loss). Об ордерах – читайте ниже.

 

Лот. Это установленный размер контракта на покупку или продажу валюты. Стандартный размер лота составляет 100 000 базовой валюты торгуемой валютной пары. Для пары EURUSD, базовая валюта - USD, то есть 1 лот = 100000 USD. Заключая сделку на Форексе, трейдер указывает размер своей позиции (кратной стандартному лоту). Размер позиции определяет, какое количество валюты будет участвовать в обороте (что задаёт риск, прибыль и необходимые колебания курса). 

Для простоты счёта можно принять 1 лот за 100%. Тогда все позиции, объём которых меньше 100  000, будут идти в процентах от стандарта (с учётом кредитного плеча).

 

Многие ДЦ сейчас предоставляют возможность открывать сделки и меньшим лотом, например 0.1 или 0.01 от стандартного лота.

 

Открытие и закрытие сделки (позиции).  Каждое открытие и закрытие позиции – это заявка брокеру на покупку/продажу определенного количества той или иной валюты, за определенное количество другой валюты. Следовательно, валюты на Форекс всегда торгуются парами. Одна валюта из пары называется базовой (или котирующей), вторая котируемой. Базовая валюта всегда стоит в паре на первом месте. Например в паре EUR/USD базовой валютой является евро. В паре USD/CHF базовой валютой является доллар США.

 

Котировка валюты. Стоимость единицы базовой валюты, выраженная в единицах другой котируемой валюты. Котировка валюты состоит из двух цифр. Первая цифра – бид (bid) – цена по которой вы можете продать базовую валюту, вторая – аск (ask или offer) – цена, за которую вы можете купить базовую валюту за котируемую. Например EUR/USD bid:1.2510 ask:1.2515. Разница между bid и ask называется спрэд (spread). Ничего сложного для понимания здесь нет, если вспомнить что под вывеской любого обменного пункта валюты присутствуют эти самые бид и аск. Курс покупки и курс продажи валют.

 

Котировка бывает прямой и косвенной. Прямая котировка – количество национальной валюты за одну единицу иностранной. Косвенная котировка – количество иностранной валюты за единицу национальной. По сути, понятие косвенной и прямой котировки не столь важно. Главное, чтоб вы знали, что, например, для жителей Украины котировка UAH/USD является косвенной, USD/UAH  – прямой.  А какой является для украинцев  котировка EUR/USD? Ясно, что для европейцев – косвенной, для американцев – прямой. Повторимся, знание прямых/косвенных видов котировок не важно. Главное, чтоб Вы знали. Что такие есть.

 

Спрэд (spread) – суммарная разница между bid и ask. Это первостепенный источник дохода для брокера. Размер спрэда может колебаться в широких пределах. Он зависит от валютной пары, состояния рынка, суммы сделки. При выборе брокера следует учитывать величину предлагаемого им спрэда. Практика показывает, что слишком большой размер спрэда – прямая попытка залезть в ваш карман. Слишком маленький спрэд – должен насторожить, т.к. если компания существенно снижает свою прибыль от спрэда, то будет вынуждена компенсировать ее из других источников, может быть не всегда честным способом.

 

Ответить на вопрос, каким должен быть оптимальный размер брокерского спрэда сложно. Как всегда действует одно правило: кто владеет информацией, тот владеет миром, а в нашем случае это гарантия защиты своих денег. Сравнительный анализ ДЦ, отзывы на форумах и блогах могут стать хорошими источниками информации для правильного решения. Не всегда Форекс  - это быстрые решения. 

 

Кросс-курс. Валютные операции на рынке Форекс осуществляются не только с долларом. Курс обмена между валютами без участия доллара называют кросс-курсом. Наибольшую значимость и наибольшие объемы торговли имеют следующие кросс-курсы: EUR/GBP, EUR/JPY, EUR/CHF и другие.

 

Пункт (pip, point) – минимально возможный шаг изменения котировки. Большинство валют котируются с точностью до 0,0001. К примеру, изменение котировки с 1.2510 до 1.2520 равняется 10 пунктам. Есть еще понятие фигура (big figure или figure).  Это изменение котировки на 100 пунктов.

 

Ордер. Заключать сделки на Форексе можно двумя способами. Можно дождаться момента, когда котировка достигнет нужного вам значения и отдать приказ на открытие или закрытие позиции брокеру вручную (открыться или закрыться с рынка). Или можно поставить ордер – заказ на покупку-продажу определенной валюты по заранее выбранному курсу. Это первый способ.

 

При втором способе сделок брокер автоматически выполняет приказ, как только цена валютной пары достигнет значения, заявленного в ордере. Это очень удобно в том случае, когда вы не можете находиться возле компьютера, но боитесь упустить важное движение курса. Вы размещаете ордер и можете заниматься своими делами, все сделает за вас брокер.

 

Ордера бывают двух типов: стоп-ордер (Stop-loss) и лимит-ордер (Take-profit).

 

Стоп-ордер призван ограничить ваш убыток до определенного уровня, в том случае если цена пошла в неблагоприятную для вас сторону. Стоп-ордер выставляется по менее выгодному курсу, чем существует на рынке в момент размещения ордера. Так же он может использоваться и для фиксирования части прибыли по открытой сделке в случае неблагоприятного движения курса.

 

Пример.

Вы открыли позицию: Buy EUR/USD 100 000 по курсу 1.2550 (т.е. купили 100 000 евро за доллары по курсу 1 евро за 1.2550 долл.).

После этого разместили ордер: Stop loss sell 100 000 EUR/USD по курсу 1.2510. Т.е. если курс евро относительно доллара начнет падать, при достижении курсом отметки 1.2510 брокер автоматически закроет вашу позицию по этому курсу, что позволит ограничить убыток 40 пунктами.

 

Лимит-ордер в основном используется для фиксирования прибыли и выставляется по более выгодному курсу, чем существует на рынке в момент размещения ордера.

 

Пример 2.

Вы открыли позицию: Buy EUR/USD 100 000 по курсу 1.2550 (т.е. купили 100 000 евро за доллары по курсу 1 евро за 1.2550 долл.).

После этого разместили ордер: Take profit sell 100 000 EUR/USD по курсу 1.2595. Т.е. если курс евро относительно доллара достигнет отметки 1.2595, брокер закроет вашу позицию с профитом (прибылью) 45 пунктов.

Лимит-ордер исполняется, когда курс на рынке достигает указанного в ордере значения.

Стоп-ордера могут исполняться по-разному у разных брокеров.

 

Один вариант: исполнение ордера точно по указанному в нем курсу, когда этот курс достигнут на рынке. Второй вариант: ордер исполняется по котировке, следующей (по времени) за указанной в ордере – эта котировка может отличаться от заказанной на несколько пунктов. Это явление называют проскальзыванием (Slippage). Разумеется, для трейдера более выгоден первый вариант, когда ордера исполняются точно по указанному курсу.

 

Если стоп-ордер был выставлен до выходных и оставлен на выходные дни и произошли серьезные события, влияющие на курсы валют, то курсы открытия рынка могут сильно отличаться от курсов закрытия, и стоп-ордер может быть исполнен с большим проскальзыванием – несколько десятков или даже сотен пунктов.

 

Размещая ордера, нужно помнить, что ордера на покупку исполняются, когда рыночный курс покупки (Offer), а не продажи (Bid), достигает того  значения, который указанв ордере.

 

Необходимо понимать, что размещенный ордер не имеет прямой связи с открытой сделкой. Например, если был размещен ордер для закрытия сделки, но затем позиция была закрыта вручную до исполнения ордера, то ордер остается действительным и если он сработает, то будет открыта новая позиция. Поэтому нужно внимательно относиться к размещению ордеров, контролировать их исполнение и вовремя отменять ненужные.

 

Открытая сделка – это состояние когда депозит трейдера подвержен риску от изменения курса валют. Если вы покупаете – то говорят, что открыта длинная позиция, если продаете – открыта короткая позиция. До того времени когда позиция закрыта, вы находитесь в рынке.

 

Теоретически, вы можете держать открытую позицию сколько угодно долго, если, конечно, депозит позволяет. Но если к концу дня позиция не закрыта, то происходит перенос обязательств по открытой позиции на следующий день (Roll-over). Выглядит это так: в конце дня ваш брокер совершает две противоположные по направлению сделки с вашей позицией, закрывает и сразу же вновь открывает ее по существующему на этот момент курсу (спрэд вы не платите), но уже с новой датой валютирования и с учетом разницы процентных ставок между рассматриваемыми валютами.

 

В зависимости от направления позиции (Buy или Sell) вы получаете или платите некоторую сумму за перенос позиции (от нескольких десятых пункта до нескольких пунктов). Это еще называется Swap. Когда позиция переносится со среды на четверг, эта сумма увеличивается в три раза.

 

Почему вы платите или получаете за перенос позиции?

 

Потому, что при заключении сделки вы получаете кредит в валюте, которую продаете, и должны платить за это проценты. В то же время вы размещаете на депозит купленную валюту и должны получать проценты по этому депозиту. Процентные ставки по валютам отличаются, поэтому возникает разница, которая и учитывается при переносе позиции. Если вы продали валюту с большей процентной ставкой, то будете платить за перенос позиции. Если же вы купили валюту с большей процентной ставкой, то брокер заплатит вам за перенос позиции.

 

Как было сказано выше, пока у вас имеется открытая позиция ваш торговый счет подвержен изменениям. В этот период он может уменьшаться или увеличиваться, постоянно изменяясь. Торговый счет при наличии открытых позиций еще называют плавающим или эквити (Equty).

 

Эквити – это реальная стоимость вашего депозита в данную секунду времени, такой величины будет ваш депозит, если вы немедленно закроете все позиции. Очевидно, если нет открытых позиций, эквити равно депозиту.

 

Закрытие позиции – шаг не менее, а может даже более ответственный и важный, чем открытие. При открытии позиции вы рассчитываете на благоприятное изменение курса валюты и получение прибыли, закрытие позиции подводит итог вашим ожиданиям и влечет за собой завершение сделки. Именно при закрытии позиции вы получаете на свой торговый счет прибыль или убыток.

 

Так как же и когда закрываться?

 

Правильно закрыть позицию – это значит получить оптимальную прибыль или минимальный убыток. Способ и момент закрытия позиции должен быть обозначен еще на этапе планирования сделки. Вы должны точно для себя представлять в какой момент, при каком варианте развития событий вы осуществите выход из рынка. Расчет на то, что «сначала ввяжемся в бой, а там видно будет» обычно приводит к печальным последствиям для вашего депозита. Один из вариантов закрытия позиции – установка ордеров (stop-loss и take-profit). Существует мнение, что установка профит ордеров приводит к недополучению прибыли. Вы уже закрылись, а курс продолжает двигаться в нужную вам сторону. Чтобы этого не происходило, можно воспользоваться методом «поджатия прибыли», т.е. переноса профит-ордера на определенное количество пунктов к текущей цене по ходу движения курса. Или пользоваться т.н. «трейлинг-стопом» (traling-stop). Что ему больше подходит, каждый волен решать самостоятельно.

 

Установка же стоп-лосса действие не просто полезное, а необходимое. Стоп-лосс – ордер, проглатывающий часть (иногда довольно существенную) вашего депозита и выбрасывающий вас с рынка, но сохраняющий для вас возможность продолжать торговлю в будущем. Важно то, что стоп-лосс нужно устанавливать правильно. Не слишком близко (иначе постоянно будет срабатывать) и не слишком далеко (чтобы не потерять большую часть депозита).

 

Расчет момента закрытия позиции вещь сугубо субъективная и зависит в первую очередь от используемой торговой стратегии.

 

Основные валюты рынка Форекс.

 

USD – американский доллар

EUR – международная европейская валюта-евро

AUD – австралийский доллар

NZD – новозенландский доллар

GBP – фунт стерлингов

CHF – швейцарский франк

JPY = YEN – японская йена.

 

Мы надеемся, что основные понятия рынка Форекс, их взаимосвязь и механизм использования Вам 

относительно понятны.  Безусловно, вопросы у вас будут появляться в процессе непосредственной работы на рынке. Для этого на интернет-платформе FxUp оперативно работает техническая поддержка. Вы можете получить ответы через Онлайн чат с оператором,по e-mail  - support@fxup.org или связаться по Skype  -support.fxup.org., ежедневно в будни с 10.00 до 19.00 по MSK.

 

Первые шаги на FxUp для начинающего трейдера.

 

Как упоминалось выше, основы понятий рынка Forex это еще не причина для активной деятельности. Традиционно, начинающим трейдерам предлагается попробовать свои силы, подписавшись на торговые сигналы Forex. Это услуга называется автотрейдинг. Подробно на ней мы расскажем в других разделах БИБЛИОТЕКИ.  

 

Автоматические сигналы – это, по сути, профессиональные рекомендации экспертов валютного рынка, которые оповещают Вас о наступлении удачного момента для входа в рынок по одной из валютных пар.  Сигналы могут поступать и о закрытии сделки. Сигналы могут быть прибыльными и убыточными. 

 

Данные сигналы автоматически поступают подписчикам посредством спец программного обеспечения, как только трейдер начал свою торговлю. Преимущества работы с автосигналами для начинающего таковы, что на первое время не нужно специальных глубоких знаний о Forex, не нужно анализировать много информации, выстраивать свои стратегии. 

 

Для оформления подписки на сигналы на сайте FxUp достаточно пройти регистрацию, установить программу FxUp Client, пополнить счет посредством webmoney. Первый вопрос, который будет закономерен при подписке на торговые сигналы, это вопрос, связанный с выбором опытного трейдера, чьи торговые сигналы будут максимально выгодны. Кому же довериться? Это тема следующей статьи нашей БИБЛИОТЕКИ. 

 

Более подробно о регистрации Вы можете узнать в разделе «Начинающим» на главной странице FxUp.